고객 상황 분석 및 평가
순자산[ ]억 원대총자산 − 총부채
월 저축률[ ]%세후 소득 대비
비상예비자금[ ]개월분일반 기준 3~6개월
부채 비율[ ]%총부채 ÷ 총자산
은퇴 소득대체율[ ]%연금 수령액 ÷ 목표 생활비
재무상태표
자산
예적금·현금[ ]
투자[ ]
연금[ ]
보험(해지환급금)[ ]
부동산[ ]
자동차[ ]
기타[ ]
합계[ ]
부채 · 순자산
주택 관련 대출[ ]
기타 대출[ ]
순자산[ ]
합계[ ]
월 현금흐름
세후 수입[ ]
고정지출[ ]
변동지출[ ]
저축 여력[ ]
현재 저축·투자 납입 [ ]만원 · 남는 돈 [ ]만원
단위: 만원 · 최근 3개월 평균은퇴 · 연금 시간표
기본 정보의 나이·희망 은퇴·연금 수령 시작 나이로 그린 연도표입니다. 막대에 마우스를 올리면 기간이 보입니다. · 나이 고치기AI 활용 · 진단 초안 만들기
예시 넣기
AI 진단
아직 AI 분석 전입니다. 위에서 AI로 분석하기를 누르면 목표별 부족액·강점·걸림돌이 여기에 만들어집니다.
목표까지 얼마가 남았나
지금 속도로 준비되는 금액부족액
비상예비자금 월 지출 6개월분필요 [ ] · 준비 [ ] · 부족 [ ]
B 은퇴 후 외벌이 구간 구간 합계, 오늘 가치필요 [ ] · 준비 [ ] · 부족 [ ]
부모님 노후 생활비 월 기준, 희망 생활비 대비 예상 연금필요 [ ] · 준비 [ ] · 부족 [ ]
활용할 강점
맞벌이로 확보되는 저축 여력 [ ]
아래에서 AI로 분석하면 이 가구의 강점으로 채워집니다.
목표를 가로막는 걸림돌
B의 은퇴가 먼저 와 외벌이 구간이 생김
아래에서 AI로 분석하면 이 가구의 걸림돌로 채워집니다.